一、总则与监管合规

依法建章：依据《商业银行内部控制指引》《保险公司内部控制基本准则》《理财公司内部控制管理办法》等，制定印章（含公章、合同章、财务章、法人章、发票章、业务专用章、电子章）全流程管理制度中国政府网中国政府网。

统一归口：印章由总行 / 总部级统一审批、刻制、备案、发放、回收、销毁；分支机构不得私刻、私制、私藏印章。

风险底线：严禁私刻、伪造、变造印章；严禁越权、无审批、空白用印；严禁一人兼管印、押、证中国政府网。

二、岗位分离与保管制度（金融核心）

印、押、证三分管（强监管）

管章人不得同时管密押、压数机、重要空白凭证中国政府网。

财务章、法人章必须分人保管、分柜存放中国政府网。

专人专管、双人双锁

每枚印章指定保管责任人，签订责任书中国政府网。

重要印章（公章、财务章、合同章）实行双人保管、双锁保险柜（钥匙 / 密码分人）。

专柜存放、物理隔离

实体章入金库级保险柜，防火、防潮、防撬、监控全覆盖。

保管区门禁 + 视频 + 离岗落锁，24 小时可追溯中国政府网。

交接留痕、离岗清锁

交接必须书面登记、监交人签字、归档备查中国政府网。

保管人离岗、下班、休假，印章必须入柜上锁中国政府网。

三、刻制、启用、停用与销毁

刻制审批备案

刻制须书面申请→合规 / 法务审核→高管审批→公安备案→定点刻制。

印章带防伪编码、编号、公司 LOGO、有效期，留存印模备案。

启用与停用

启用：登记台账、留存印模、签收移交。

停用：立即收回、封存、登记、上报；停用章严禁复用。

销毁流程（四步）

技术鉴定→风险评估→审批备案→双人监销、物理销毁（熔毁 / 粉碎）。

销毁清单、监销记录、残骸影像归档。

四、用印审批与操作规范（重中之重）

先审批、后用印、全程留痕

无审批单坚决不盖章中国政府网。

审批链：申请人→部门负责人→合规 / 法务→财务（涉资金）→分管领导→法定代表人（重大事项）。

严禁空白用印（红线）

禁止在空白纸、空白合同、空白单据、空白介绍信上预盖任何印章。

文件内容完整、信息无误、骑年盖月、页码齐全方可盖章。

用印登记台账

每笔登记：日期、事由、文件名称 / 编号、份数、审批人、经办人、保管人、用途中国政府网。

申请表、复印件、影像归档备查，保存期≥5 年中国政府网。

异地 / 紧急用印

异地：专人携章前往、全程监控、用完即归；禁止邮寄。

紧急：先口头请示→事后 24 小时内补全书面审批。

五、电子印章管理（金融必备）

电子章与实体章：同等法律效力、同等管控等级。

技术标准：国密算法、CA 数字证书、加密存储、权限隔离、操作日志不可篡改。

使用权限：小授权、双人审批、操作全程留痕、可追溯、可审计。

六、监督检查与追责

定期检查：总部 / 内审 / 合规每季抽查、每年全覆盖；查台账、查保管、查监控、查留存文件。

责任到人：保管人、审批人、经办人终身追责；违规用印造成损失的，追究行政、经济乃至刑事责任。

风险排查：定期排查私刻、伪造、越权、空白用印等风险，发现问题立即上报并处置。